Cho vay nặng lãi, vợ đại gia của diễn viên Kinh Quốc có thể phải chịu án phạt tù?

Mới đây, thông tin bà Lâm Thị Thu Trà, người vợ đại gia của diễn viên K.Q, bị bắt tạm giam để điều tra về hành vi cho vay nặng lãi liên quan đến vụ án “đại gia” Thiên Soi đang thu hút được sự chú ý của dư luận.

Theo đó, khuya ngày 7/4,  Cơ quan CSĐT Công an TX.Phú Mỹ (Bà Rịa – Vũng Tàu) đã tiến hành bắt tạm giam bị can Lâm Thị Thu Trà (47 tuổi, ngụ TP.Vũng Tàu), để điều tra làm rõ về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Ngoài ra, Cơ quan CSĐT Công an TX.Phú Mỹ còn bắt tạm giam bà Đặng Thị Tuyết Lan (55 tuổi, ngụ TP.Vũng Tàu), là chị dâu bị can Trà, cùng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

2-16178504638601583720979

Bà Trà nghe đọc lệnh khởi tố, bắt tạm giam – Ảnh: QUỲNH GIANG. Nguồn: Báo Tuổi trẻ

Trong quá trình mở rộng điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do Lê Thái Thiện (tức Thiện Soi, SN 1965, trú tại xã Tân Hải, TX. Phú Mỹ) và Lê Thái Phong (SN 2000, con trai Thiện) thực hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TX. Phú Mỹ xác định: Trà và Lan đã cho cha con Lê Thái Thiện vay lãi nặng hàng chục tỷ đồng với lãi suất 2.000-3.000 đồng/triệu đồng/ngày. Hành vi này diễn ra trong 2 năm 2018-2019.  Cơ quan công an cũng làm rõ Thiện Soi đã trả cho Trà và Lan hơn 106 triệu đồng tiền lãi. Khám xét tại nhà các đối tượng, cơ quan công an thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến việc cho vay nặng lãi.

Theo quy định tại Điều 468 Bộ Luật dân sự 2015 về lãi suất cho vay trong giao dịch dân sự:

“Điều 468. Lãi suất

1. Lãi suất vay do các bên thỏa thuận.

Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác. Căn cứ tình hình thực tế và theo đề xuất của Chính phủ, Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định điều chỉnh mức lãi suất nói trên và báo cáo Quốc hội tại kỳ họp gần nhất.

Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.

2.Trường hợp các bên có thỏa thuận về việc trả lãi, nhưng không xác định rõ lãi suất và có tranh chấp về lãi suất thì lãi suất được xác định bằng 50% mức lãi suất giới hạn quy định tại khoản 1 Điều này tại thời điểm trả nợ.”

Vậy theo quy định của Bộ luật dân sự 2015 thì chỉ được áp dụng mức lãi suất cao nhất với khoản tiền bạn cho vay là 20%/ năm, tương đương 1,667%/tháng.

Ví dụ một Hợp đồng vay tiền với số tiền cho vay là 1 triệu VND thì mức lãi suất tối đa mà các bên có thể thỏa thuận khi vay tiền là:

+ Số tiền lãi suất năm là: 1 triệu x 20 % = 200.000 VND/năm

+ Tương ứng là 16.667 VND /tháng và 556 VND/ngày

Theo thông tin điều tra của cơ quan chức năng, hai đối tượng Trà và Lan đã cho cha con Lê Thái Thiện vay lãi nặng hàng chục tỷ đồng với lãi suất 2.000-3.000 đồng/triệu đồng/ngày. Như vậy, vợ của diễn viên K.Q đã cho cha con Lê Thái Thiện vay một số tiền lớn trong thời gian dài với mức lãi gấp 3,6- 5,4 lần mức lãi suất tối đa pháp luật cho phép.

Theo quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017 về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự:

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

  1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
  2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
  3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Như vậy, với mức lãi suất cho vay lên đến 3000 đồng/1 triệu/ngày, cao gấp 5,4 lần mức lãi suất cao nhất mà pháp luật quy định, thu lợi bất chính hơn 106 triệu đồng, hành vi cho “đại gia” Thiên Soi vay tiền của bà Trà và bà Lan đã cấu thành nên tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Theo đó, hai người này có thể phải chịu hình phạt tù lên đến 03 năm hoặc bị phạt tiền 1 tỷ đồng, ngoài ra bà Trà và bà Lan còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.

Theo thông tin trước đó, tối ngày 1/12/2020, Công an Thị xã Phú Mỹ đã tiến hành lệnh khám xét nhà và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Lê Thái Thiện (biệt danh Thiện “Soi”, SN 1965, trú tại TX. Phú Mỹ) về hành vi cho vay nặng lãi và rửa tiền. Ngoài ông Thiện, con trai của ông này là Lê Thái Phong (20 tuổi) cũng bị bắt tạm giam ngay trong đêm, với vai trò đồng phạm.

Vụ việc đang tiếp tục được các cơ quan chức năng điều tra, xác minh, làm rõ các nạn nhân, những người có liên quan và trách nhiệm của các bị can trong từng vụ án.

logo

Link & Partners

Là đơn vị tư vấn luật hàng đầu tại Việt Nam.

 Phòng 2403 tòa A3, chung cư Ecolife Capitol, số 58 Tố Hữu, Quận Nam Từ Liêm, Thàn phố Hà Nội, Việt Nam
0243.997.2222 - 0949.592.295
linh.lplaw@gmail.com

Fanpage

Hotline: 0243-997-2222

Scroll to Top